|
Если вы пострадали от "Гарант Инвеста"
[2008-05-06]В номере за 8 апреля "Волна" опубликовала корреспонденцию-расследование нашего
журналиста под названием "Финансовые пирамиды снова наступают", тема которой -
мошенническая деятельность ПО "Гарант Кредит" (ранее известного как ОАО "Гарант
Инвест", Международный холдинг "Гарант Кредит"), от которого пострадали тысячи
наших земляков, жителей Архангельска, Северодвинска и Новодвинска.
"Гарант Инвест" был создан в феврале 2002 года якобы для развития социальных
инвестиций. Вначале вовлеченных в эту организацию людей называли инвесторами,
потом пайщиками (ПО - потребительское общество), но суть была одна: один инвестор
уговаривает и привлекает в компанию другого инвестора, чтобы он вложил деньги.
Другой деньги вкладывает. Этот взнос делится на две части: одна идет в карман
первого инвестора за привлечение нового клиента, другая - на инвестирование. Но
инвестирования денег самой компанией, как правило, не происходит, проценты
выплачиваются из взносов новых клиентов. Получается, что если все одновременно
захотят свои денежки вернуть, то ничего не выйдет...
В июне 2007 года выплаты по всем многочисленным программам прекратились. Люди
потеряли большие суммы и, конечно же, потребовали от руководителей объяснений.
Региональный представитель Михаил Огородников и его жена Валентина Ганн, так
называемые поверенные успокаивают пострадавших: мол, потерянные деньги будут
возвращены, но не скоро, оставшиеся активы компании надо вложить в высокодоходные
проекты и дождаться, когда они начнут приносить прибыль...
"Что же делать облапошенным пайщикам?" - задавала вопрос наша газета. - Ждать? Или
идти в прокуратуру, УВД, подавать документы в суд?". Эта публикация вместе с
запросом была отправлена в УВД на имя руководителя, ответ не заставил себя долго
ждать. "На ваш исх. 42 о предоставлении информации о результатах проверок по
заявлениям пайщиков ПО "Гарант Кредит" и ОАО "Гарант Инвест" сообщаю, что на
настоящий момент в УБЭП УВД по Архангельской области, - пишет начальник данной
структуры Александр Васькин, - поступило 103 заявления граждан, являющихся
дольщиками названных финансово-хозяйственных субъектов. Заявления... направлены в
Следственную часть Главного следственного управления УВД по г. Москве для
приобщения к уголовному делу 212017, возбужденному в отношении руководителей ПО
"Гарант Кредит".
Я попросила начальника Управления по борьбе с экономической преступностью УВД по
Архангельской области Александра Васькина дать нашим читателям более подробную
информацию. По словам Александра Николаевича и сотрудника управления Вячеслава
Борисовича Малютина, заявления от граждан в отношении руководства ПО "Гарант
Кредит" начали поступать в марте. В ходе работы по этим заявлениям установлено,
что основным направлением деятельности данного общества являлось привлечение
личных средств граждан для последующего инвестирования в строительство
недвижимости с последующей выплатой инвесторам процентов, значительно превышающих
банковские ставки.
Во главе структуры потребительского общества стоял центральный офис, находящийся в
Москве. Руководство этого офиса осуществляло контроль за региональными
структурами, которыми управляли региональные представители. Нижним звеном ПО
являлись так называемые кооперативные участки, которые располагались в городах и
районах региона. Этими участками руководили поверенные. С ними руководство "Гарант
Кредита" заключало договор поручения, им выдавалась доверенность на право приема
денежных средств от вновь поступающих в общество пайщиков. Именно поверенные
привлекали пайщиков, размещали рекламу о сверхдоходных программах, читали лекции и
обучали пайщиков, как привлекать новых участников.
Прием средств от пайщика оформлялся подписанием договоров поручения либо
соглашениями о внесении паевого взноса, которые фактически каких-либо обязанностей
перед пайщиком не налагали. Другой финансовой документации не составлялось,
денежные средства передавались дольщиком поверенному на руки. Собранные за месяц
деньги не размещались на расчетных счетах, а перевозились руководителями
кооперативных участков напрямую в центральный московский офис. Передача средств в
Москве оформлялась отчетом о собранных за финансовый период суммах.
Руководителем архангельской структуры ПО "Гарант Кредит" являлся Михаил Германович
Огородников. Всего в структуру входило 12 кооперативных участков. Каждый
поверенный участка имел свой офис, аренда которого оплачивалась непосредственно
руководством общества. По данным УБЭП, в Архангельске располагалось 9 офисов ПО, и
в каждом состояло порядка 300 пайщиков. В Северодвинске располагалось 2 офиса, в
Новодвинске - 1. В феврале этого года кооперативные участки приостановили свою
деятельность в связи с прекращением финансирования.
Имеется достоверная информация о том, что в 2008 году на базе ПО "Гарант Кредит"
Мунирой Джасыбаевой в Москве учреждено ПО СП "Регион Центр". Джасыбаева через
региональных представителей и поверенных проводит активную агитацию среди
пайщиков, склоняя последних к инвестированию средств в это общество. Деятельность
"Гарант Кредита" не осуществляется, выплаты пайщикам не производятся.
Как отметил Александр Васькин, большинство пайщиков в Архангельской области - люди
среднего и ниже среднего достатка, в основном это пенсионеры, сотрудники бюджетных
организаций. На сегодня число подавших заявления в УБЭП граждан - 123, оно
продолжает расти. К сожалению, большинство пострадавших пайщиков продолжает на
что-то надеяться и верит увещеваниям руководителей кооперативных участков, что
деньги им вернут. Это не так, говорит начальник УБЭП, и советует людям не
отсиживаться в ожидании перемен, а подавать заявления для приобщения их к
уголовному делу - нечистоплотных сотрудников ПО "Гарант Кредит" нужно выводить на
чистую воду. Лично мне причины такого "отсиживания" понятны - многие пайщики были
втянуты в прогоревшую компанию своими же родственниками и друзьями.
В Интернете тоже можно найти информацию (сайт garant-kredit.ucoz.ru/ forum), где
бывшие члены администрации "Гарант Кредита" призывают сотрудничать со следствием.
"Если мы хотим помочь делу и вернуть украденные активы... для распределения между
пайщиками под контролем следственных органов и ревизионной комиссии - нам
необходимо грамотно подготовиться к этому мероприятию. На основании фактов
показать конкретных виновников расхищения, которые со всех трибун призывали нас
стать инвесторами и собственниками... а на самом деле за нашими спинами занимались
выводом денег в подставные фирмы, поделили нас на своих и чужих, стали отказывать
в признании собственных договоров, искать "козлов отпущения" среди поверенных.
Фамилии виновников в нашем обнищании всем известны: Джасыбаева, Федан, Соколов,
Тихонова, Фольц и др. Все активы до сих пор находятся под их контролем. Поиском
всех выведенных активов занимается МВД. Создана специальная группа по розыску.
Ревизионной комиссией ПО "Гарант Кредит" и МВД установлены банковские проводки, по
которым ведется проверка и арест имущества. Уважаемые пайщики, нам надо сделать
все возможное, чтобы главные виновники не смогли уйти от ответственности".
Насколько мне известно, архангельские поверенные уже не агитируют пайщиков
переходить в ПО СП "Регион Центр", как раньше, а скромно говорят, что ждут
распоряжений из центра. В милицию же идти не советуют, в суд - тоже, мол, толку не
будет. Но в этой ситуации каждый пострадавший должен решать сам, что делать. На
мой взгляд, лучше активно содействовать следствию. Чтобы строителям финансовых
"пирамид" было неповадно впредь обманывать народ.
Лариса Торопова, Волна
| 
